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2019年中报系列|中国平安财报出炉 租赁板块营收、净利增速均超4成

作者:马雪飞 发表时间:2019-08-16 17:56:57
8月15日,中国平安发布2019年上半年财报。数据显示上半年中国平安共实现营业收入6391.55亿元,同比增长19.2%;归属母公司股东营运利润734.64亿元,同比增长23.8%。截至2019年6月中国平安总资产达75623.98亿元。
 
作为平安多元化布局的重要分支,2019年上半年平安国际融资租赁有限公司(简称“平安租赁”)营收、净利双增长。平安租赁上半年共实现营业收入98.52亿元,同比增长42.7%;净利润20.25亿元,同比增长42.4%。
 
01|中国平安上半年归母净利润976.76亿元 增速达68.1%
 
财报数据显示,2019年上半年,中国平安实现归属于母公司股东的营运利润734.64亿元,同比增长23.8%,非年化营运ROE为12.3%;归属于母公司股东净利润976.76亿元,同比增长68.1%。
 
据了解,当前平安当前以“金融+科技”、“金融+生态”为战略指引,同时聚焦大金融资产和大医疗健康产业,探索传统金融业务与金融服务、医疗健康、汽车服务、房产服务、智慧城市五大生态圈建设。
 
从公司业务产品布局来看,中国平安拥有保险、银行、资产管理三大核心金融业务,依靠旗下平安寿险、平安产险、平安养老险、平安健康险、平安银行、平安信托、平安证券、平安资产管理以及平安租赁等经营,同时借助陆金所控股、金融壹账通、平安好医生、汽车之家等公司经营科技业务,提供多种金融产品和服务。
 
中国平安核心金融业务上半年经营情况
 
具体来看,中国平安的保险业务主要分为寿险和健康险以及财产保险。
 
其中,寿险和健康险业务上半年实现新业务价值410.52亿元,同比增长4.7%;营运利润484.33亿元,同比增长36.1%;剩余边际余额8,673.90亿元,较年初增长10.3%。
 
在财产保险方面,2019年上半年平安产险实现原保险保费收入1,304.66亿元,同比增长9.7%,市场占有率19.5%,营运利润100.39亿元,同比增长69.5%,非年化营运ROE达12.4%。
 
而从银行业务来看,2019年上半年平安银行整体经营稳中趋好。实现营业收入678.29亿元,同比增长18.5%;净利润154.03亿元,同比增长15.2%。同时公司继续推进零售转型,上半年零售业务实现营业收入385.96亿元、占比56.9%,占比同比上升5.7个百分点 ;零售业务净利润108.10亿元、占比70.2%,占比同比上升2.3个百分点。
 
在资产管理业务方面,业务主要包含平安信托、平安证券和其他资产管理业务(融资租赁、资产管理)三大板块。截至2019年6月末,中国平安投资资产管理规模超3.12万亿元,较年初增长8.1%;上半年资产管理业务共实现净利润75.28亿元,其中租赁业务作为其中的重要板块,净利润20.25亿元,占比为26.90%,增幅明显。
 
中国平安资产管理业务利润构成
 
02|平安租赁净赚20.25亿元 同比增长42.4%
 
作为中国平安资产管理业务的重要组成部分,2019年上半年平安租赁营业收入98.52亿元,同比增长42.7%;净利润20.25亿元,较2018年同期的14.22亿元增长42.4%;截至2019年6月末,平安租赁总资产2555.62亿元,较2018年底增长8.9个百分点,不良资产率1.02%,上升0.13个百分点。
 
平安租赁2019年上半年经营业绩
 
据了解,平安租赁业务主要聚焦于健康卫生、能源冶金、工程建设、教育文化、汽车服务等产业,旨在与集团生态圈协同共同支持实体产业。
 
对于不良资产率的上涨,半年报解释称主要受当前宏观环境和部分行业监管趋势影响,尽管不良率较年初略有上升,但仍处于行业低位,公司也将加强资产管控力度,根据风险状态及时调整应对措施,确保风险可控。
 
另外从产业布局来看,平安租赁围绕集团五大生态圈,与集团金融服务协同聚焦医疗健康生态圈和汽车服务生态圈,致力于打造成为专业市场领域的转型行业领导者。目前,平安租赁已经延展出平安健康(检测)中心、汽车金融、小微金融等多个创新业务模式。数据显示,平安融资租赁汽车租赁业务上半年投放额104亿元。
 
从债券融资方面来看,2019年上年平安租赁共发行超短融、短融等债券共5笔,总面值159亿元。
 
对于未来,平安融资租赁也表示将充分发挥 “融资、融物” 的行业特性,通过不断拓展租赁价值的深度及广度,开创新的商业模式曲线。
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